Отримання позик/кредитів
✓ «Нульова» ставка за кредитом − приховані комісії;
✓ Обіцянка надати кредит без довідки про доходи та поручителів − надвисока вартість кредиту, надмірні штрафи за прострочку;
✓ Нав’язування додаткових послуг − подорожчання вартості позики.
Вкладання грошей на депозит
✓ Відсоткова ставка вища, ніж у інших банках − ймовірно банк здійснює ризикову діяльність;
✓ У депозитному договорі вказано не банк, а якусь компанію − договір не підпадає під гарантії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Інвестування
✓ Обіцянка надвисоких прибутків, наприклад, 1 % у день − явна фінансова піраміда;
✓ Багато слів про успіх, пасивний дохід, заробляти легко, досить працювати на дядю, ваші можливості необмежені − можлива фінансова піраміда або підвищений ризик інвестування;
✓ Повідомлення інформації нібито по секрету: «Тільки тобі…», «Про цю схему мало хто знає…», «Мені розповів один дуже впливовий чоловік…» − можлива фінансова піраміда або підвищений ризик інвестування.

Правила для безпечного користування будь-якими фінансовими послугами:
✓ Уважно читайте договір, особливо текст дрібним шрифтом.
✓ Попросіть проект договору для ознайомлення вдома.
✓ Звертайте увагу, з ким саме ви укладаєте договір.
✓ Перевірте, чи має фінансова установа ліцензію.
✓ Ставте будь-які питання, навіть, якщо це займає багато часу і дратує працівників фінансової установи. Ви має право отримати всю необхідну інформацію.
✓ Не ухвалюйте поспішних рішень − використайте 1−2 дні, щоб уважно прочитали документи, обдумувати плюси та мінуси, порадитися з близькими.
✓ Не ухвалюйте рішення під тиском − якщо вас кваплять, це може бути ознакою шахрайства.
✓ Не довіряйте зовнішньому блиску: розкішний офіс і солідні менеджери можуть бути і в шахраїв.
✓ Не піддавайтеся на провокації − якщо порушуються умови договору, терміново звертайтеся до контролюючий органів.
✓ Якщо вам погрожують працівники фінансової установи чи колектори, терміново звертайтеся до правоохоронних органів.